Los protocolos de préstamos Blue Chip de Ethereum están mejorando

Análisis

La historia de DeFi es nada menos que notable.

Desde sus primeros días de experimentación y frenesí especulativo, DeFi ahora ha madurado hasta convertirse en una piedra angular del ecosistema criptográfico.

En el centro de esta revolución se encuentran los protocolos de préstamos y empréstitos de primera línea, los pioneros que dieron inicio al verano DeFi. Se han enfrentado a cisnes negros, han demostrado su adecuación al mercado de productos y han consolidado su posicionamiento en el ecosistema.

Ahora, están preparados para la siguiente fase de su crecimiento. Estamos presenciando cómo estas empresas líderes amplían sus ofertas, diversifican sus flujos de ingresos y se preparan para el futuro, al tiempo que mantienen su compromiso con el espíritu de las DAO y la seguridad de Ethereum.

En este artículo, analizaremos en profundidad los últimos avances en el mundo de las empresas líderes del sector DeFi. Analizaremos sus estrategias, innovaciones y ambiciones para el futuro. Al comprender su visión, podremos vislumbrar la próxima ola de crecimiento que está dando forma a nuestra industria.

Aave No es el mercado de préstamos promedio, es EL mercado de préstamos DeFi de criptomonedas, con un considerable TVL de más de $11 mil millones . Todos en el espacio probablemente lo hayan usado en algún momento. ¿Cómo lo lograron? Rascándose incansablemente una picazón.

La gente necesitaba pedir prestado y prestar criptomonedas, y Aave creó un sistema fantástico para hacer precisamente eso.

Pero Aave no se detiene ahí. Su DAO, una de las más activas en DeFi, acaba de publicar una visión para Aave 2030. Es básicamente una hoja de ruta sobre cómo tomar su tecnología ya dominante (Aave V3 y la moneda estable GHO) y ponerla en marcha para dominar el panorama de las cadenas múltiples, con la posibilidad incluso de lanzar su propia cadena en algún momento.

En el centro de los ambiciosos planes de Aave se encuentra Aave V4. Aave V4 propone una arquitectura completamente nueva para el protocolo. Piénselo como una capa de liquidez unificada, diseñada para hacer que el sistema sea aún más eficiente en términos de capital. Más fácil para los usuarios, menos problemas de gobernanza y mucho más capital circulando: ese es el objetivo. Aave Labs también planea introducir una serie de automatizaciones y mejoras en los parámetros de riesgo para garantizar que el sistema funcione sin problemas tanto en las épocas alcistas como en las bajistas.

Además, Aave planea volverse independiente de la cadena con su Capa de Liquidez entre Cadenas (CCLL). Permitirá a los usuarios acceder a los fondos de liquidez en todas las cadenas admitidas en Aave: acceso instantáneo, dondequiera que vayas.

¿La otra gran apuesta? Su stablecoin, GHO . Planean integrarla aún más profundamente en V4 y usarla como trampolín para incorporar activos del mundo real (RWA ) al mundo de las criptomonedas. Se están asociando con Chainlink para hacer realidad esto.

Y eso no es todo. Incluso están jugando con la idea de su propia cadena, la red Aave. Este sería el centro definitivo de Aave, que les permitiría desbloquear efectos de red aún más locos. Piense en GHO para las tarifas, una experiencia de usuario perfecta con V4 en el centro y un uso extensivo de Account Abstraction, todo ello impulsado por la seguridad de Ethereum. 

Además, Aave Labs también quiere ir más allá de las cadenas basadas en Ethereum (EVM). En los próximos años, planean explorar cadenas que no sean EVM.

Dado su historial y trayectoria actual, si se ejecutan todas las características propuestas, Aave podría muy bien dominar la escena del mercado de préstamos DeFi durante la próxima década.

Sky se encuentra en medio de una transformación, impulsada por su ambiciosa visión para el futuro, el Endgame . En esencia, este plan plurianual tiene como objetivo transformar la DAO en una red autosostenible de DAO, cada una trabajando en conjunto para impulsar el ecosistema hacia adelante y establecer su moneda estable como una fuerza dominante, todo ello mientras se preserva un equilibrio saludable en la gobernanza.

MakerDAO está atravesando un período de transición masiva, todo alineado con su visión para el futuro conocida como Endgame, un plan integral plurianual de 5 fases que tiene como objetivo hacer de su ecosistema una red autosostenible de DAO que operan para impulsar el ecosistema hacia adelante y hacer crecer su stablecoin para convertirse en una de las más utilizadas en el ecosistema sin sacrificar el equilibrio de la gobernanza.

La primera fase de Endgame acaba de lanzarse con Sky Protocol. Sky permite a los usuarios generar USDS, una moneda estable vinculada al dólar, para ahorrar o generar rendimientos. Se trata de una medida estratégica para unificar la marca, agilizar la gobernanza y atraer nuevos usuarios. Piense en ello como Maker 2.0: la misma misión central, pero con una nueva capa de pintura y algunas nuevas y emocionantes funciones bajo el capó.

Una parte clave del cambio de marca de Sky es la renovación de los tokens. MKR, el token de gobernanza, se convierte en SKY, y DAI, la moneda estable, se convierte en USDS. Esto es más que un simple cambio de nombre; se trata de mejorar la descentralización, la escalabilidad y la experiencia del usuario. 

También presenta Stars, subDAO especializados responsables de crear nuevas funcionalidades sobre el protocolo base. Imagine un equipo de contratistas independientes trabajando para expandir el ecosistema Sky: ese es el concepto detrás de Stars. La primera Star que sale de la puerta es Spark Protocol, una plataforma de préstamos DeFi con más de $2 mil millones en TVL.

• La Fase 3 incorpora la IA al sistema, introduciendo herramientas de gobernanza impulsadas por IA para agilizar la toma de decisiones.

• La fase 4 se centra en incentivar la participación activa en la gobernanza. Piense en programas de recompensas para usuarios comprometidos: esa es la idea básica.

• La Fase 5 presenta NewChain, una nueva cadena de bloques diseñada para potenciar el proceso de gobernanza de Sky, allanando el camino para la implementación completa de las características avanzadas y la tokenómica de Endgame.

Además, el plan Endgame incluye la incorporación de RWA al protocolo. La inversión de 1.000 millones de dólares de MakerDAO en ofertas tokenizadas de bonos del Tesoro de EE. UU. con iniciativas como el Spark Tokenization Grand Prix son una señal de que los RWA seguirán siendo una importante fuente de ingresos para Sky.

Con todos estos esfuerzos en la visión Endgame que comienza con el lanzamiento de Sky, será interesante ver si la adopción de USDS puede aumentar en los próximos años como se prevé y competir con las principales monedas estables del ecosistema.

Compound es un poco como el viejo y confiable amigo de DeFi. Ha existido desde sus inicios, haciendo silenciosamente lo suyo: permitiendo que las personas presten, tomen prestado y ganen intereses sobre sus criptomonedas. No es demasiado llamativo, no siempre está en el centro de atención, pero es consistentemente sólido.

Su última gran actualización, Compound III, salió en 2023. No fue una revisión radical; fue más bien una versión optimizada de lo que ya tenían. Se centraron en simplificar las cosas, eliminando la complejidad sin sacrificar la funcionalidad para ofrecer una herramienta sencilla y eficaz para los prestatarios.

Esa es la filosofía de Compound en pocas palabras: mantener la sencillez, centrarse en la seguridad y la eficiencia, y priorizar la experiencia del usuario. No alteran lo que funciona. Es un enfoque innovador en un mundo lleno de protocolos sobrediseñados.

A lo largo de los años, han añadido compatibilidad con L2 y otras cadenas populares, pero lo han hecho de forma mesurada y deliberada. Se han centrado en los principales mercados, como ETH, USDC y USDT, y solo se han expandido a nuevas cadenas cuando ha tenido sentido. Es un enfoque lento y constante, pero también fiable.

Y les funciona. Compound sigue siendo una de las plataformas preferidas por los inversores que buscan obtener un rendimiento de sus criptomonedas inactivas. Con un TVL de alrededor de 2 mil millones de dólares, Compound puede que no sea el actor más importante en DeFi, pero definitivamente es uno de los más respetados.

Es refrescante ver los protocolos de préstamos de primera línea de DeFi en una competencia tan competitiva. Este impulso constante a la innovación es exactamente el tipo de energía que impulsará a DeFi hacia adelante.

A medida que estos protocolos establecidos compiten por el dominio, experimentarán, iterarán y, en última instancia, construirán vías financieras mejores, más fáciles de usar y más sólidas. Esta innovación no solo beneficiará a estos protocolos, sino a todo el ecosistema criptográfico al atraer nuevos usuarios y permitir una adopción más amplia.

Escrito por Jun, traducido por CryptoReuMD

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