El aparato regulador de los Estados Unidos se reunió el martes por la tarde en Seattle para condenar al mayor intercambio de criptomonedas por violar los requisitos penales estadounidenses contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario.
Binance ha llegado a acuerdos con una sopa de letras de agencias federales, poniendo fin a la investigación penal sobre el criptointercambio que comenzó en 2018.
El presidente ejecutivo Changpeng Zhao (coloquialmente conocido como CZ) debe dejar su cargo durante al menos tres años, pero el intercambio del que es propietario puede seguir operando.
Binance pagará una cuantiosa multa de $4.3B para zanjar el asunto la séptima mayor multa de cumplimiento financiero de la historia, pero la empresa parece tener activos más que suficientes para pagar la multa sin necesidad de vender criptoactivos.
- Binance to pay $4.3B in fines
- Binance reached agreements with FinCEN, OFAC, CFTC and will credit $1.8B to them
- CZ said "better to ask for forgiveness than permission" toward operating in US
- CZ to agree to pay…
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Hoy respondemos a sus preguntas más candentes sobre las últimas medidas reguladoras de las criptomonedas.
¿Hizo Binance algo malo?
Binance y CZ infringieron claramente las leyes estadounidenses. A diferencia de los frívolos ataques contra los protocolos DeFi y los exchanges que han "incumplido" un conjunto de normas no escritas, Binance fue blanco de lo que los reguladores percibieron como un desprecio deliberado de las leyes establecidas.
Las quejas que hemos visto presentadas contra Binance hacen referencia a numerosos casos en los que el personal de cumplimiento prestó servicios de guante blanco para incorporar ilegalmente a clientes estadounidenses a la plataforma internacional y citan múltiples transacciones relacionadas con grupos terroristas y financiación ilícita.
Además, a través de mensajes de chat filtrados podemos ver a funcionarios de la empresa admitiendo abiertamente los delitos cometidos a lo largo de los años, sirviendo este caso a los reguladores en bandeja de plata.
¿Qué le espera a Binance?
A pesar de sus años como el exchange de criptomonedas más importante, el futuro parece bastante difícil para Binance.
Binance ya ha experimentado dificultades para obtener licencias u operar en numerosas jurisdicciones, incluyendo Australia, Austria, Bélgica, Canadá, Chipre, Holanda y Alemania. El anuncio de hoy sólo despejará el camino para que los reguladores extranjeros persigan a la bolsa con multas o impidan que la empresa opere en sus jurisdicciones.
Además, aunque Binance podrá seguir operando, el acuerdo incluye sólidas disposiciones de control y supervisión, que imponen considerables obstáculos de cumplimiento a las operaciones. Binance también debe actuar con cautela para evitar prácticas ilícitas que pueden haberle traído volumen a lo largo de los años, como las operaciones de lavado y el blanqueo de dinero.
En definitiva, es posible que Binance no tenga la misma agilidad de una startup para aprovechar las oportunidades que se le presenten.
a few more thoughts: core business will be neutered, KYC/AML checks will intensify, volumes will drop as wash trading dissipates; entire purpose is to have price discovery migrate onshore
oh, and the token is (even more) worthless
¿Cuál es el futuro de las criptomonedas?
Los mercados se han tomado las noticias de hoy con calma; no ha habido una fuga de liquidez ni una carrera inmediata hacia las salidas tras las noticias de hoy.
Si bien es muy posible que sea el principio del fin para Binance, parece que el DOJ ha inspeccionado a fondo su negocio más cercano y no ha encontrado defectos fatales que podrían conducir a la insolvencia y el riesgo de causar otro colapso cripto algo que agradecer en este Día de Acción de Gracias. Suponiendo que no se produzcan más desarrollos e investigaciones a partir del caso Binance, es seguro considerar que la criptografía está considerablemente libre de riesgo de esta amenaza existencial.
Si bien la acción del regulador de hoy hace poco para proporcionar claridad sobre las diversas normas opacas que el Gobierno de EE.UU. quiere que las empresas de criptomonedas cumplan, sí muestra que algunos actores en el espacio han sido más desobedientes que otros y no estaban actuando con un ojo hacia la longevidad. Este tipo de negligencia perjudica al resto de la industria.
La batalla de las criptomonedas con los reguladores va a ser difícil y estará enmarcada por la agresión desleal y la extralimitación burocrática. Gensler no es el único enemigo. Pero está claro por la mínima acción de los precios que la exposición de Binance aquí era bien conocida y tenía un precio. Ahora, las criptomonedas pueden impulsar otro mercado alcista con las miras más despejadas.
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