Nel mondo Crypto stanno comparendo alcune funzionalità tipiche della finanza avanzata che sembrano veramente strane.
Ad es esiste la possibilità di ottenere un prestito istantaneo senza alcuna garanzia, anche per importi notevoli cioè svariati milioni di euro.
Sembra uno strumento strano ed esoterico ma, nelle scorse settimane, è stato usato in rapporto alla emissione da parte di BAYC (Bored Apes Yacht Cub) del $ApeCoin, per guadagnare mezzo milione di dollari praticamente senza rischio.
Vediamo prima lo schema generale (molto semplificato) e poi vediamo (sempre in modo semplificato) come questo schema sia stato utilizzato per fare la operazione di cui dicevamo, su BAYC.
Lo schema generale:
si prendono in prestito delle monete crypto (in genere stablecoin che non hanno oscillazione del tasso di cambio) per importi rilevanti (alcuni milioni di dollari)
si usano queste stablecoin per fare operazioni speculative a brevissimo termini (in genere alcuni millesecondi) ad es comprare su un mercato in cui una Crypto ha un valore relativamente basso per rivendere immediatamente quello che si è acquistato su un altro mercato dove il valore della stessa crypto è più alto
Ci sono però alcune variabili da tenere sotto controllo perchè l’operazione vada a buon fine e sia anche profittevole:
la sequenza di operazioni deve essere completata entro un “block” della Blockchain perchè se le operazioni non vengono completata dentro il “block”, l’intera sequenza viene eliminata (come se non fosse mai eseguita). In questo caso non si deve pagare nulla perchè il prestito è scomparso. Quindi, per sintetizzare, tutta la sequenza delle operazioni concatenate deve avvenire in alcuni millesimi di secondo.
il differenziale che si guadagna con l’operazione deve essere superiore alla provvigione che si deve pagare all’LP (liquidity provider). Dato che la provvigione è del 0,09% del valore della transazione, il guadagno deve essere superiore a quella percentuale.
Chiarito e semplificato lo schema generale vediamo come è stato usato per fare un brillante operazione sugli NFT e l’ $ApeCoin di BAYC:
quando è stata fatta la emissione dell’APeCoin da parte di Bored Apes è stata incluso un AirDrop (invio gratuito) di un numero notevole di ApeCoin hai possessori delle Cards originali di BAYC (Bored Apes Yacht Club) per un controvalore di circa 100.000 Euro per ogni Card
una peculiarità o un errore (decidete voi) era che l’AirDrop era inviato al possessore della Card NEL PERIODO dell’AirDrop e NON c’erano restrizioni sulla lunghezza del possesso della Card stessa
a questo punto da un Wallet è stato chiesto un Flash Loan di un pacchetto di NFT di Bored Apes (prima volta che si fa una operazione del genere sugli NFT)
si è mostrato allo smart contract di $ApeCoin che si possedevano gli NFT di Bored Apes (vero, visto che erano stati appena presi in prestit
lo smart contract di $ApeCoin ha inviato al wallet che mostrava di possedere gli NFT di Bored Apes, l’equivalente dell’AirDrop per un controvalore di circa 100.000 dollari per ogni NFT
a quel punto il wallet ha restituito gli NFT chiesti in prestito pagando la provvigione del 0,09 % sul valore e
si sono convertiti gli AirDrop (che erano in $ApeCoins) in Eth e poi in dollari
il guadagno stimato è stato di 550.000 dollari
Tutto questo è avvenuto nell’arco di alcuni millesecondi
Grande abilità nell’inventare nuovi modi di usare contratti creati nella DeFi (Decentralized Finance).
